“旅游市場”逐漸升溫，“旅游項目”非法集資也日益猖狂！

2024-11-18 來源：

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近年來，隨著旅游市場逐漸升溫，許多不法旅游服務機構打著“旅游業(yè)務”的幌子，用“免費”旅游、儲值投資、消費返利等方式誘騙消費者投資，進行非法吸收資金，嚴重影響旅游行業(yè)安全穩(wěn)定。

? ?一、表現(xiàn)形式

“會員卡旅游”

? ? 以成為會員等名義吸收資金，承諾消費者交納會費后可享受免費旅游或低成本旅游，并定期給予分紅，如果不參加公司組織的旅游項目，可按照該旅游項目的標價獲得超額退款。

例如，大連某旅行社以發(fā)售旅游會員卡形式，以積分方式變相承諾收益，投資10萬元，年化收益率10%，滿一年未消費可隨時退款取現(xiàn)；同時，贈送1.5萬旅游積分，按16%計息，不能取現(xiàn)但可用來旅游消費。這種會員卡經(jīng)營模式存在很高的資金安全風險，一旦資金鏈斷裂，易導致消費者權益受損。

“投資項目旅游”

? ? 以投資、加盟、入股旅游項目等名義，邀請社會人員尤其是老年人外出旅游考察所謂的項目，騙取其信任，簽訂《合作協(xié)議書》，宣稱約定協(xié)議到期后返還投資人本金及高額收益，鼓吹消費者投資。

例如：福建省某旅游開發(fā)公司以擴大產(chǎn)業(yè)為由，通過發(fā)放禮品、召開產(chǎn)品推介會等方式，虛構農(nóng)家樂等旅游項目，以投資旅游項目可獲得月息2%的高額返利為誘餌，非法吸收資金1400余萬元。

“預付款旅游”

? ? 以售賣“旅游套餐”預付款產(chǎn)品的名義,以“低價游”為噱頭收取用戶預付款，并承諾回購付息，以廉價產(chǎn)品吸引消費者。有旅行社銷售旅游套餐產(chǎn)品，以“先交錢再旅游”預付款經(jīng)營模式，承諾消費者若在一條旅游路線結束后的6個月內(nèi)選擇不繼續(xù)游玩，旅行社可高價回購剩余路線并退款，這種行為已經(jīng)超出了旅行社的正常業(yè)務范圍。

“出境保證金游”

? ? 以出境游保證金為幌子，收取高額押金、保證金等，提供旅游產(chǎn)品并承諾給付高息。例如，北京某國際旅行社以“出境游交付保證金享低價團費”為賣點，宣稱消費者若不要求退還出境游保證金，每半年將獲得10%的返利，可當做旅游團費使用。吸引不少人繳納了高額保證金，但旅行社最終以各種理由拒絕退還。

? ? 二、相關條例規(guī)定

? ? 《防范和處置非法集資條例》第二條：本條例所稱非法集資，是指未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為?！稐l例》第二十五條第三款：因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。第三十條對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責令停產(chǎn)停業(yè)，由有關機關依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。第三十一條對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。雖然非法金融活動手段不斷翻新，但萬變不離其宗，突出的特點還是以高額返利來吸引投資者。要理性分析投資收益的可能性，深入了解投資項目的真實性，不可盲目追求高收益。

? ? 三、溫馨提示

警惕高額返利投資

“高額回報”的背后往往暗藏投資風險，違背市場基本規(guī)律，資金鏈極易斷裂。注意不要被高收益迷惑，選擇正規(guī)的旅游團，保障人身和資金安全。

審慎選擇旅游促銷產(chǎn)品

原國家旅游局《關于規(guī)范旅行社經(jīng)營行為維護游客合法權益的通知》明確：禁止旅行社一次性收取兩條及兩條以上旅游線路的旅游費用，各地文化和旅游主管部門要配合相關部門加強本行業(yè)內(nèi)單用途預付卡業(yè)務監(jiān)管工作。無論是旅游套餐產(chǎn)品，還是售賣旅游預付卡，這類旅游產(chǎn)品價格明顯低于市場價格，社會公眾要提高警惕，審慎選擇，避免上當。

謹慎向個人賬戶繳納出境游保證金

? ??原國家旅游局《關于規(guī)范旅行社經(jīng)營行為維護游客合法權益的通知》要求：嚴查收取出境游保證金中的違規(guī)行為，收取出境游保證金的，均應采取銀行參與的資金托管方式，不得以現(xiàn)金或現(xiàn)金轉賬方式直接收取保證金，不得要求旅游者將出境游保證金直接存入旅行社及其工作人員提供的個人賬號。社會公眾繳納出境游保證金時，應主動選擇銀行托管方式，保障資金安全。

廣大群眾發(fā)現(xiàn)旅行社及分支機構從事非法集資行為，可向公安、金融部門或各級文旅主管部門舉報，依法依責嚴厲打擊非法集資行為，保護旅游者合法權益。

來源：寧夏處非辦

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